Newsletter 688: Reminder: Meldepflicht für Vermögensverwalter und Trustees gemäss FINIG auf der FINMA-EHP

Sehr geehrte Damen und Herren
Geschätzte Mitglieder

In vergangenen Newslettern und Präsentationen haben wir Sie bereits mehrfach darauf hingewiesen, dass für Vermögensverwalter und Trustees die Pflicht besteht, sich bis am 30. Juni 2020 auf der Erhebungs- und Gesuchsplattform (EHP) der FINMA zu registrieren und sodann die Meldung im Sinne von Art. 74 Finanzinstitutsgesetz (FINIG) zu machen.

Es sind also zwei Schritte notwendig:

1. Registrierung auf der EHP

2. Meldung im Sinne von Art. 74 Abs. 2 FINIG

Mit der Meldung geben Sie an, welche Lizenz gemäss FINIG Sie für Ihre Tätigkeit bei der FINMA zu beantragen gedenken, und in welchem Zeitraum bis Ende 2022 dieser Lizenzantrag bei der FINMA gestellt werden soll. Diese Informationen müssen obligatorisch angegeben werden.

Erfreulicherweise haben viele Mitglieder diese Meldung bereits erstattet. Für diejenigen Mitglieder, die dieser Pflicht noch nicht nachgekommen sind, erinnern wir Sie gerne nochmals daran, dass diese Meldung bis am 30. Juni 2020 erfolgen muss. Die Meldung ist Voraussetzung, um weiterhin von der Übergangsfrist bis Ende 2022 des FINIG zu profitieren. Die Pflicht zur Meldung besteht auch für diejenigen Institute, die nicht beabsichtigen, ein Bewilligungsgesuch bei der FINMA einzureichen.

Freundliche Grüsse

VQF - Verein zur Qualitätssicherung
von Finanzdienstleistungen 

Gerne verweisen wir Sie für weitere Informationen auf unseren Newsletter 680: Meldepflicht für Vermögensverwalter und Trustees gem. Art. 74 FINIG. Den Originalwortlaut der FINMA aus dem damaligen Newsletter ist nachfolgend nochmals abgebildet:

Meldepflicht für Vermögensverwalter und Trustees gem. Art. 74 FINIG 

Gesetzliche Ausgangslage

Mit Inkrafttreten des Finanzinstitutsgesetzes (FINIG) am 1. Januar 2020 werden Vermögensverwalter und Trustees neu einer Bewilligungspflicht durch die FINMA und einer laufenden Aufsicht durch eine Aufsichtsorganisation (AO) unterstellt.

Sie müssen sich gemäss Art. 74 Abs. 2 FINIG bis zum 30. Juni 2020 bei der FINMA melden und innert dreier Jahre ab Inkrafttreten des FINIG bei der FINMA ein Bewilligungsgesuch einreichen. Bis zum Entscheid über die Bewilligung können sie ihre Tätigkeit fortführen, sofern sie einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) nach Art. 24 des Geldwäschereigesetzes (GwG) angeschlossen sind und durch diese in Bezug auf die Einhaltung der entsprechenden Pflichten gemäss GwG beaufsichtigt werden.

Meldeverfahren

Die Meldungen nach Art. 74 Abs. 2 FINIG erfolgen mittels Meldeformular, welches auf der Erhebungs- und Gesuchsplattform (EHP) der FINMA verfügbar ist. Die Nutzung der EHP sowie das Meldeverfahren sind kostenlos und sehen die elektronische sowie verschlüsselte Einreichung der Meldung an die FINMA vor, wofür keine weiteren Unterlagen erforderlich sind. Die Meldung kann mit wenig Aufwand standortunabhängig eingereicht werden. Die Frist vom 30. Juni 2020 sollte daher trotz der COVID-19-Pandemie von allen Vermögensverwaltern und Trustees eingehalten werden können.

Um Zugang zur EHP zu erhalten, müssen Vermögensverwalter und Trustees die sogenannte Selbstregistrierung vornehmen. Diese erfolgt über die FNMA-Homepage . Nach der Prüfung durch die FINMA ist der Zugang zur EHP mit Zwei-Faktoren-Authentisierung über das FINMA-Portal möglich. Die Prüfung der Selbstregistrierung kann ein paar Tage dauern. Die Selbstregistrierung sollte daher frühzeitig vor Fristablauf vorgenommen werden, damit die Meldung fristgerecht erfolgen kann. Nachdem die Meldung in EHP erfolgreich übermittelt wurde, bestätigt die FINMA mittels E-Mail den Erhalt der Meldung. Diese Bestätigung dient als Nachweis, dass die Meldung nach Art. 74 Abs. 2 FINIG rechtsgültig erfolgt ist.

Weiterführende Informationen sowie Videoanleitungen, welche den Prozess für die Selbstregistrierung und die Meldung erläutern, finden Sie auf der Internetseite der FINMA (https://www.finma.ch/de/bewilligung/vermoegensverwalter-und-trustees/).

Bei Fragen steht Ihnen die FINMA zudem wie folgt zur Verfügung:

•         Allgemeiner Art: FIDLEG-FINIG@finma.ch

•         Technische Fragen: digital@finma.ch

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Obligation de s'annoncer pour les gestionnaires de fortune et trustees suiv. art. 74 LEFin

Base légale

Avec l'entrée en vigueur de loi fédérale sur les établissements financiers (LEFin) au 1er janvier 2020, les gestionnaires de fortune ou les trustees sont tenus d’obtenir une autorisation de la FINMA. La surveillance courante sera effectuée par un organisme de surveillance (OS).

L'art. 74 al. 2 LEFin prévoit que les gestionnaires de fortune et trustees s'annoncent jusqu'au 30 juin 2020 à la FINMA et soumettent une demande d'autorisation dans les trois ans qui suivent l'entrée en force de l'LEFin. Ils peuvent poursuivre leur activité jusqu’à ce qu’il soit statué sur l’autorisation, pour autant qu’ils soient affiliés à un organisme d’autorégulation (OAR) selon l’art. 24 de la loi sur le blanchiment d’argent (LBA) et soumis à la surveillance de cet organisme en ce qui concerne le respect des obligations en matière de blanchiment d’argent.

Processus d'annonce

L'annonce au sens de l'art. 74 al. 2 LEFin doit être faite par le biais d'un formulaire, lequel est disponible sur la plate-forme de saisie et de demande (EHP). L'utilisation de l'EHP ainsi que le processus d'annonce sont gratuits et prévoient l'envoi électronique crypté de l'annonce à la FINMA, qui ne nécessite pas de documentation supplémentaire. L'annonce peut donc être remise à la FINMA sans effort et indépendamment d'un lieu spécifique. Le délai du 30 juin 2020 pourrait donc être respecté par tous les gestionnaires de fortune et trustees, malgré la pandémie COVID-19.

Pour accéder à la plate-forme EHP, le gestionnaire de fortune ou le trustee doit s’enregistrer au préalable. Cette opération s’effectue via le site internet de la site internet de la FINMA. Une fois que la FINMA a contrôlé les informations ayant servi à l’auto-enregistrement, il est possible de se connecter à la plate-forme de saisie et de demande (EHP) par une identification à deux facteurs via le portail de la FINMA. L'examen de l’auto-enregistrement peut prendre quelques jours. L’auto-enregistrement doit donc se faire bien avant la fin du délai du 30 juin 2020 pour que l'annonce elle-même puisse être faite à temps. Une fois que l'annonce est transmise par l'EHP, la FINMA confirme la réception de celle-ci par courriel. Cette confirmation vaut en tant que moyen de preuve attestant que l'annonce requise par l'art. 74 al. 2 LEFin a été valablement effectuée.

Pour plus d'informations, nous vous renvoyons respectueusement au site internet de la FINMA ainsi qu'aux vidéos expliquant les procédures d'auto-enregistrement et d'annonce au sens de l'art. 74 LEFin (voir le lien suivant : https://www.finma.ch/fr/autorisation/vermoegensverwalter-und-trustees/).

En cas de questions, la FINMA se tient à votre disposition aux adresses électroniques suivantes:

•         Questions à caractère général: FIDLEG-FINIG@finma.ch 

•         Questions techniques: digital@finma.ch

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Obbligo di annuncio per i gestori patrimoniali e trustee ai sensi dell'art. 74 LIsFI

Basi legali

Con l'entrata in vigore della Legge sugli istituti finanziari (LIsFi) il 1° gennaio 2020, i gestori patrimoniali e i trustee sono soggetti all'obbligo di autorizzazione da parte della FINMA e alla vigilanza continua da parte di 'un'organismo di vigilanza (OV).

Ai sensi dell'art. 74 cpv. 2 LIsFi, tali istituti devono annunciarsi alla FINMA entro il 30 giugno 2020 e presentare una domanda di autorizzazione alla FINMA entro tre anni dall'entrata in vigore della LIsFi. In attesa di una decisione in merito all'autorizzazione, essi possono continuare la loro attività a condizione che siano affiliati a un'organizzazione di autodisciplina (OAD) ai sensi dell'art. 24 della legge sul riciclaggio di denaro (LRD) e che siano sottoposti alla vigilanza di tale organizzazione per quanto riguarda il rispetto dei relativi obblighi ai sensi della LRD.

Procedura di annuncio

L'annuncio ai sensi dell'art. 74 cpv. 2 LIsFi si effettua mediante un apposito modulo disponibile sulla piattaforma di rilevamento e di richiesta (EHP) della FINMA. L'utilizzo della piattaforma EHP e la procedura di annuncio sono gratuiti e prevedono l'invio elettronico e criptato dell'annuncio alla FINMA senza la necessità di ulteriori documenti. L'annuncio può essere dunque inoltrato in maniera semplice indipendentemente dal luogo. La scadenza del 30 giugno 2020 dovrebbe quindi essere rispettata da tutti i gestori patrimoniali e i trustee nonostante la pandemia COVID-19.

Per accedere alla piattaforma EHP, i gestori patrimoniali e i trustee devono effettuare la cosiddetta auto-registrazione. Ciò è reso possibile tramite la homepage della FINMA. Dopo la verifica da parte della FINMA, l'accesso alla piattaforma EHP con autenticazione a due fattori è possibile tramite il portale della FINMA. La verifica dell'auto-registrazione da parte della FINMA può richiedere alcuni giorni. L'auto-registrazione deve quindi essere effettuata con ampio anticipo rispetto alla scadenza, in modo che l'annuncio possa essere inoltrato in tempo. Una volta inoltrato con successo l'annuncio tramite la piattaforma EHP, la FINMA confermerà il ricevimento di tale annuncio via e-mail. Questa conferma vale come prova che l'annuncio è stato inoltrato in maniera giuridicamente valida ai sensi dell'art. 74 cpv. 2 LIsFi.

Ulteriori informazioni e video esplicativi sulla procedura di auto-registrazione e di annuncio sono disponibili sul sito web della FINMA (https://www.finma.ch/it/autorizzazione/vermoegensverwalter-und-trustees/).

 In caso di domande, la FINMA rimane a vostra disposizione:

•         Domande di carattere generale: FIDLEG-FINIG@finma.ch 

•         Domande tecniche: digital@finma.ch»